Mendoza, Geovani RogelCristino Gómez, Luis NahúmGarcía Suria, María Martacg12073@ues.edu.svgs02006@ues.edu.sv2025-12-052025-12-052025-12-05https://hdl.handle.net/20.500.14492/32673Este estudio desarrolla una consultoría especializada para CIVITUR, S.A. DE C.V., orientada al diseño de un Sistema Integral de Cumplimiento en prevención de lavado de dinero, financiamiento al terrorismo y proliferación de armas (LDA/FT/FPADM). La empresa, sujeta a regulación, presenta ausencia total de mecanismos normativos, controles internos y registros institucionales, lo que representa un riesgo legal y reputacional crítico. El proyecto propone un sistema adaptado a la operación de CIVITUR, estructurado en cinco capítulos: diagnóstico preliminar, marco normativo, evaluación de brechas, propuesta técnica y recomendaciones. Se identificó un desconocimiento normativo superior al 75% y ausencia de estructuras de control en el 100% de los actores entrevistados. La propuesta técnica incluye la formalización de la Unidad de Cumplimiento, designación de responsables, planes anuales de cumplimiento, capacitación y auditoría, sistema de monitoreo de riesgos, código de ética, formularios institucionales y un plan de implementación articulado. El modelo es viable, escalable y orientado a fortalecer la ética corporativa, la trazabilidad operativa y la sostenibilidad institucional. “El cumplimiento no es un trámite, es un compromiso con la legalidad, la transparencia y el futuro corporativo.”esAttribution-NonCommercial-ShareAlike 4.0 Internationalconsultoría lavado de dinero financiamiento al terrorismoTrabajo de grado