Consultoría en la elaboración de un Sistema Integral de Cumplimiento para la Prevención de Lavado de Dinero y Activos, Financiamiento al Terrorismo (LDA/FT/FPADM), para la Empresa CIVITUR, S.A. de C.V. de Sam Salvaodr.
Loading...
Date
2025-12-05
Journal Title
Journal ISSN
Volume Title
Publisher
Abstract
Description
Este estudio desarrolla una consultoría especializada para CIVITUR, S.A. DE C.V., orientada al diseño de un Sistema Integral de Cumplimiento en prevención de lavado de dinero, financiamiento al terrorismo y proliferación de armas (LDA/FT/FPADM). La empresa, sujeta a regulación, presenta ausencia total de mecanismos normativos, controles internos y registros institucionales, lo que representa un riesgo legal y reputacional crítico. El proyecto propone un sistema adaptado a la operación de CIVITUR, estructurado en cinco capítulos: diagnóstico preliminar, marco normativo, evaluación de brechas, propuesta técnica y recomendaciones. Se identificó un desconocimiento normativo superior al 75% y ausencia de estructuras de control en el 100% de los actores entrevistados. La propuesta técnica incluye la formalización de la Unidad de Cumplimiento, designación de responsables, planes anuales de cumplimiento, capacitación y auditoría, sistema de monitoreo de riesgos, código de ética, formularios institucionales y un plan de implementación articulado. El modelo es viable, escalable y orientado a fortalecer la ética corporativa, la trazabilidad operativa y la sostenibilidad institucional. “El cumplimiento no es un trámite, es un compromiso con la legalidad, la transparencia y el futuro corporativo.”
Keywords
consultoría lavado de dinero financiamiento al terrorismo